6. Taux d’activité

Ce ratio mesure la façon dont votre entreprise gère ses actifs. Il existe plusieurs façons de calculer la performance de votre entreprise dans ce domaine :

  • Rotation de l’actif : Ce calcul correspond aux ventes divisées par les actifs. Efforcez-vous d’avoir un taux de rotation des actifs élevé.
  • Rotation des stocks : Un taux de rotation des stocks élevé indique une gestion positive des stocks. Calculez en divisant votre inventaire moyen du coût des ventes.
  • Ratio des frais d’exploitation : Divisez les dépenses d’exploitation par les revenus totaux pour déterminer combien vous devez dépenser pour générer des revenus. Efforcez-vous d’avoir un faible ratio.

7. Nouveaux clients et clients réguliers

Acquérir un nouveau client peut coûter cinq fois plus cher que fidéliser un client existant. Le taux de réussite de la vente à un client que vous avez déjà est de 60 à 70 %, tandis que le taux de réussite de la vente à un nouveau client est de 5 à 20 %, selon ClickZ. Avoir un flux de clients nouveaux et existants est une indication de la santé de l’entreprise. Chaque entreprise perd des clients, vous avez donc besoin d’un pipeline sain de nouveaux consommateurs achetant votre produit ou service pour prendre leur place.

8. Les marges bénéficiaires sont élevées

La marge bénéficiaire d’exploitation d’une entreprise, également appelée retour sur les ventes, mesure la proportion des revenus par rapport aux revenus. Ce nombre révèle les bénéfices que votre entreprise génère des ventes et peut vous aider à fixer des objectifs et à évaluer vos progrès. Les prêteurs peuvent vous demander de présenter la marge bénéficiaire de votre entreprise pour avoir une idée de la santé financière.

Il existe deux principaux types de marges bénéficiaires que les propriétaires de petites entreprises peuvent utiliser pour calculer : la marge bénéficiaire brute et la marge bénéficiaire nette. Lisez Qu’est-ce qu’une bonne marge bénéficiaire pour une petite entreprise ? sur le blog SmartBiz pour apprendre à calculer.

9. Dépenses en inventaire

En examinant votre coût des marchandises vendues (COGS), vous pouvez voir combien d’argent vous devez dépenser pour continuer à fonctionner d’une manière financièrement saine.

Selon le Bench Blog, le COGS est le coût que votre entreprise a dépensé pour acquérir ou produire des articles que vous avez déjà vendus à vos clients. Voici comment calculer le COGS :

COGS = Inventaire de début + Achats d’inventaire – Inventaire de fin

À partir de là, utilisez ce nombre pour calculer la marge brute, le chiffre d’affaires net moins le coût des marchandises vendues (COGS).

Lorsque vous examinez vos numéros d’inventaire, faites attention à la perte de stock, à la perte d’inventaire attribuée à des facteurs tels que le vol d’employés, le vol à l’étalage, les erreurs administratives, la fraude du fournisseur, les dommages pendant le transport ou les erreurs en magasin et en caisse. Tenez des registres précis pour suivre les pertes de stocks et mettre en place des systèmes pour les combattre. Pour un examen approfondi de la façon de prévenir le rétrécissement, visitez le blog SmartBiz Small Business : Comment prévenir le rétrécissement.

10. Analyse du ratio financier

Grâce à l’analyse des ratios financiers, vous pouvez déterminer ce que les postes de vos états financiers vous disent sur la solvabilité, l’efficacité opérationnelle et la valeur de liquidation de votre entreprise. Cela fait de l’analyse des ratios financiers un moyen rapide d’évaluer votre entreprise.

Cela dit, vous devez toujours vous assurer de calculer plusieurs valeurs de ratio au lieu d’une seule. C’est parce que, à eux seuls, les ratios individuels ne vous disent presque rien sur vos finances. Investopedia explique cette distinction en énumérant plusieurs types de ratios financiers importants.

11. Bilan

Puisque le bilan de votre entreprise atteste de sa situation financière à court terme ou instantanée, il s’agit d’un point de référence facile pour déterminer si votre entreprise se porte bien financièrement. Pour une évaluation rapide, soustrayez simplement votre poste de passif total du poste de votre actif total. Le résultat est effectivement votre résultat net et donc la valeur de votre entreprise. Apprenez-en plus via le blog SmartBiz Loans : Comment créer un bilan pour votre entreprise.

12. Compte de résultat

Un compte de résultat est un état financier extrêmement complet qui comprend des postes d’évaluation clés tels que le résultat net et le coût des marchandises vendues. Votre revenu net est peut-être votre indicateur le plus clair pour savoir si vous vous débrouillez bien financièrement. Si votre revenu net est faible ou négatif, vous pouvez élaborer une stratégie pour réduire vos coûts de vente pour plus de profits.

Les propriétaires d’entreprise comme vous doivent être particulièrement attentifs à ce que vous voyez dans votre compte de résultat – peu de documents donnent un aperçu aussi significatif de votre situation financière. En savoir plus via le blog SmartBiz Loans : Exemple de compte de résultat, format et structure.

Si tu as besoin d’aide

Tous les entrepreneurs n’ont pas les connaissances ou le temps nécessaires pour gérer les tâches financières nécessaires à la gestion d’une entreprise prospère. Si vous avez besoin d’aide, envisagez d’embaucher un comptable ou un aide-comptable externe. Comme l’a dit Richard Branson : « Si vous voulez vraiment grandir en tant qu’entrepreneur, vous devez apprendre à déléguer ».

Notre article, Comment embaucher un comptable pour votre petite entreprise, explore les signes indiquant que vous avez besoin d’un comptable, les services fournis par un comptable et comment déterminer si vous devez embaucher pour un poste de personnel ou un entrepreneur.

Dernières pensées

Vous recherchez des fonds extérieurs pour stimuler votre croissance ? Les prêteurs examinent des ratios spécifiques pour déterminer la santé de votre entreprise. Ces ratios comprennent :

  • Couverture de dette combinée
  • Couverture de la dette commerciale
  • Crédit aux entreprises
  • Crédit personnel
  • Utilisation de la dette commerciale
  • Utilisation de la dette personnelle
  • Tendance des revenus commerciaux
  • Si ces ratios indiquent que vous êtes en bonne forme, vous êtes beaucoup plus susceptible d’être admissible à des fonds à faible coût lorsque vous en avez besoin.

Mais vous n’avez pas besoin d’un diplôme financier avancé pour calculer, SmartBiz Advisor le fait pour vous. Cet outil en ligne gratuit a été créé pour aider les propriétaires d’entreprise à déterminer où ils en sont avant de demander un financement. En plus de générer votre score de prêt unique, l’outil Conseiller recommande des moyens de vous aider à augmenter votre crédit et votre santé financière, si nécessaire.